Política KYC / AML

WINPROFX está comprometida con los más altos estándares de cumplimiento contra el blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo (ATF). El objetivo de la Política de la Empresa contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo es prevenir activamente los riesgos de estas materias. Para ayudar al gobierno a combatir la financiación del terrorismo y las actividades de blanqueo de capitales, la ley exige a todas las instituciones financieras obtener, verificar y registrar la información que identifique a cada persona que abre una cuenta. Tenemos la obligación de informar sobre actividad sospechosa de clientes relacionada con el blanqueo de capitales.

Blanqueo de capitales:

El proceso de convertir fondos procedentes de actividades ilegales (como fraude, corrupción, terrorismo, etc.) en otros fondos o inversiones que aparenten ser legítimos para ocultar o distorsionar el origen real de los fondos

El proceso de blanqueo de capitales puede dividirse en tres etapas secuenciales.

Colocación

Cualquier retiro de fondos de su cuenta WINPROFX a una cuenta bancaria solo puede reembolsarse a la misma cuenta bancaria desde la que se recibieron originalmente los fondos o a cualquier otra cuenta bancaria a nombre individual del cliente. Tenga en cuenta que el tiempo de procesamiento de los retiros para llegar a su cuenta bancaria depende sustancialmente de la divisa de la cuenta, así como de la ubicación y las políticas y procedimientos internos de la institución financiera y el país del destinatario. Por lo tanto, espere que los importes retirados se abonen en su cuenta bancaria en un plazo de 2 a 7 días hábiles.

Estratificación

Los fondos se transfieren o mueven a otras cuentas y otros instrumentos financieros. Se hace para disimular el origen e interrumpir la indicación de la entidad que realizó las múltiples transacciones financieras. Mover fondos y cambiar su forma dificulta el seguimiento del dinero que se está blanqueando.

Integración

Los fondos se recirculan como legítimos para adquirir bienes y servicios. WINPROFX se adhiere a los principios de lucha contra el blanqueo de capitales y previene activamente cualquier acción que tenga por objeto o facilite la legalización de fondos obtenidos ilegalmente. La política AML significa impedir el uso de los servicios de la empresa por delincuentes con el objetivo de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo u otra actividad delictiva.

Para prevenir el blanqueo de capitales, WINPROFX no acepta ni paga en efectivo bajo ninguna circunstancia. La empresa se reserva el derecho de suspender la operación de cualquier cliente que pueda considerarse ilegal o que, en opinión del personal, esté relacionado con el blanqueo de capitales.

Procedimientos de la empresa: WINPROFX garantizará que se trate de una persona física o jurídica real. WINPROFX también realiza todas las medidas necesarias de conformidad con las leyes y regulaciones aplicables emitidas por las autoridades monetarias.

La política AML se cumple en FX de WINPROFX mediante los siguientes medios

Conozca a su cliente: debido al compromiso de la empresa con las políticas AML y KYC, cada cliente de la empresa debe completar un procedimiento de verificación. Antes de que WINPROFX inicie cualquier cooperación con el cliente, la empresa garantiza que se presente evidencia satisfactoria o se adopten otras medidas que produzcan prueba satisfactoria de la identidad de cualquier cliente o contraparte. La empresa también aplica un escrutinio reforzado a clientes residentes en otros países identificados por fuentes creíbles como países con estándares AML inadecuados o que puedan presentar un alto riesgo de delito y corrupción, y a beneficiarios finales que residan en países designados y cuyos fondos procedan de dichos países. Clientes individuales: durante el proceso de registro, cada cliente proporciona información personal, concretamente:Nombre completo; fecha de nacimiento; país de origen; y dirección residencial completa.

Los siguientes documentos son necesarios para verificar la información personal

Un cliente presenta los siguientes documentos (si los documentos están redactados en caracteres no latinos: para evitar retrasos en el proceso de verificación, es necesario proporcionar una traducción notarial del documento al inglés) debido a los requisitos KYC y para confirmar la información indicada:

Pasaporte válido (mostrando la primera página del pasaporte local o internacional, donde la foto y la firma sean claramente visibles); o • Permiso de conducir con fotografía; o • Documento nacional de identidad (mostrando anverso y reverso); • Documentos que acrediten la dirección permanente actual (como facturas de servicios, extractos bancarios, etc.) que contengan el nombre completo del cliente y el lugar de residencia. Estos documentos no deben tener más de 3 meses de antigüedad desde la fecha de presentación.

Clientes corporativos: en caso de que la empresa solicitante esté cotizada en una bolsa reconocida o aprobada, o cuando exista evidencia independiente de que el solicitante es una filial de propiedad total o una filial bajo el control de dicha empresa, normalmente no se tomarán más medidas para verificar la identidad necesaria. En caso de que la empresa no esté cotizada y ninguno de los principales directores o accionistas tenga ya una cuenta con WINPROFX, se debe proporcionar la siguiente documentación:

Certificado de constitución o equivalente nacional; • Memorando y estatutos y declaración estatutaria o equivalente nacional; • Certificado de buena reputación u otra prueba de la dirección registrada de la empresa; • Resolución del consejo de administración para abrir una cuenta y otorgar autoridad a quienes la operarán; • Copias de poderes notariales u otras autoridades otorgadas por los directores en relación con la empresa; • Prueba de identidad de los directores si actúan en nombre del Cliente ante WINPROFX (de acuerdo con las normas de verificación de identidad individual descritas anteriormente); • Prueba de identidad del beneficiario final o de la(s) persona(s) bajo cuyas instrucciones los firmantes de la cuenta están facultados para actuar (de acuerdo con las normas de verificación de identidad individual descritas anteriormente).

Seguimiento de la actividad del cliente: además de recopilar información del cliente, WINPROFX continúa supervisando la actividad de cada cliente para identificar y prevenir transacciones sospechosas. Se entiende por transacción sospechosa aquella que no es coherente con la actividad legítima del cliente o con el historial de transacciones del cliente habitual conocido mediante el seguimiento de su actividad. WINPROFX ha implementado el sistema de supervisión de transacciones indicado (tanto automático como, si es necesario, manual) para impedir que delincuentes utilicen los servicios de la empresa.

Mantenimiento de registros: deben conservarse registros de todos los datos de transacciones y de los datos obtenidos con fines de identificación, así como todos los documentos relacionados con cuestiones de blanqueo de capitales (p. ej., expedientes de informes de actividad sospechosa, documentación de supervisión de cuentas AML, etc.). Dichos registros se conservan durante un mínimo de 7 años después del cierre de la cuenta.

Medidas adoptadas: en casos de intento de ejecutar transacciones que WINPROFX sospeche que están relacionadas con blanqueo de capitales u otra actividad delictiva, procederá de conformidad con la ley aplicable e informará de la actividad sospechosa a la autoridad reguladora.

WINPROFX se reserva el derecho de suspender la operación de cualquier cliente que pueda considerarse ilegal o que pueda estar relacionado con el blanqueo de capitales, en opinión del personal. WINPROFX tiene plena discreción para bloquear temporalmente la cuenta del cliente sospechoso o rescindir la relación con un cliente existente.

Para más información, puede contactarnos en support support@winprofx.com